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大家好，今天小编来为大家解答帮别人兑换美元骗局犯法吗这个问题，个人私下用人民币兑换美元违法吗很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

用自己的身份证登记给别人换外币有风险吗建议最好不借给别人用。从国家政策上来看，别人借身份证购外汇,是因为目前国家对个人的购汇和结汇采用的是每人每年购汇/结汇50000美元的年度总额控制。通俗的说，就是每个身份证可以购汇5万美元，结汇5万美元。别人拿借的身份证购外汇说明那个人自己的身份证已经购过一次不能再购了。造成的影响就是今年自己不能再购外汇了。身份证借给别人用总是存在一定的隐患，因为别人可能不仅是拿了身份证购外汇，可能也会趁此机会用身份证用作其他用途。

不停兑换几个国家的货币属于犯法吗广大华人在海外难免会有兑换货币的需要，但是私下交易外币属于违法行为，有些看似平常的转账交易，有可能已经涉嫌违法！如若需要兑换外币，一定要严格遵守外汇管理相关规定，到具有结售汇业务资格的金融机构及经批准的其他机构购买或卖出外汇，切勿因贪图方便、小利而以身试法，得不偿失。

私人外币兑换人民币合法吗在中国跟私人兑换外币不合法受外汇管理的特殊规定，居民兑换外币须到国家外汇管理局批准从事外汇兑换的银行或指定外汇兑换点，否则都属于非法换取外汇行为，如果查获会没收相关款项并处以罚款。个人非法汇兑累计相当于20万美元以上金额将被追究刑责，可处以三年以下有期徒刑。

私人与私人商家兑换外币是违法的么私人与私人商家兑换外币目前是不允许的，但民间确确实实存在，大多数私人商家倒的是汇率差，转手赚差价，他们兑换价格一般比银行优惠，所以还是很有市场的。但由于一般人对于外币的鉴别力较差，因此不建议个人私下兑换外币。另外，外汇管理规定，居民兑换外币须到国家外汇管理局批准从事外汇兑换的银行或指定外汇兑换点，否则都属于非法换取外汇行为，如果查获会没收相关款项并处以罚款。个人非法汇兑累计相当于20万美元以上金额将被追究刑责，可处以三年以下有期徒刑，所以外币兑换还是去银行吧，虽然汇点会低，但是有保障，安全放心。

我要汇美元至国外的亲戚,请问政策是否允许需什么条件吗在中国境内，如果不是直系亲属关系，是无法把美元直接转账给其他人账户的，只能通过取现金然后转存的方式实现外币的转移或者兑换成人民币转账给对方，让其再兑换成美元

外汇转给直系亲属要申报吗

外汇转给直系亲属不用申报

外汇是货币行政当局（中央银行货币管理机构外汇平准基金及财政部）以银行存款财政部库券长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权

包括外国货币外币存款外币有价证券（政府公债国库券公司债券股票等)外币支付凭证（票据银行存款凭证邮政储蓄凭证等）

个人私下用人民币兑换美元违法吗《中华人民共和国外汇管理调条例》第45条规定：“私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”所以个人私下用人民币兑换美元是违法的。

如果确实需要兑换外币，可以去银行或者某些办理了外币兑换人民币的业务的酒店、商店等地点，去进行兑换。

在非洲用外币私自换人民币属于非法吗有什么依据就在中国农历新年大年初五，华人还在喜迎财神的时候，一条最高检和最高法负责人的讲话却让很多在非洲的华人有些震惊。

从现在起：非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事责任。

这也意味着大家平时的朋友圈换汇时代要终结了！

最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确规定：实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

《解释》发布后，很多人都对两个问题非常关心：

1、什么是变相买卖外汇？

2、情节严重的界限是什么？

相关负责人作出了详尽的说明

首先，倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。

最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。

这种违法方式简单粗暴，容易被调查取证，执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。

第二种行为是变相买卖外汇。

是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

这一种隐蔽性强，调查取证不易，也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。

最常见的情况就是资金跨国（境）兑付。即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大。

针对华人，比如你找别人换汇，如果你给别人1万美元，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。

虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额，但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”

任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币，或者非法获利超过10万人民币，将被定性为刑事犯罪，罪名是非法经营罪。

获利10万如何界定？

除了华人平日里托朋友你换给我，我换给你外，也有不少换汇公司专门做海外华人换汇的服务。

要注意的是，虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字，但是在解释中也指出这是累积数字，所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。

针对第二个问题，最高法和最高检的解释更为明确：

1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。

2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。

情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪，但量刑会有轻重的分别。

如何正常换汇？

中国加大力度监管，民众应尽量不要在朋友圈换汇。那么正常应该如何换汇？

2019年1月1日起，个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。

换汇目的不可以用于买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。

所有的银行转账，支付宝，百度钱包，微信等转账方式都将受到监管。

同时，国内的亲戚也要注意：

2019年1月1日起，个人5万以上交易、20万以上转账，可能受到大额可疑监控。

对于大额支付交易的界定

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

这个通知已经开始实施。

这意味着:个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理；这之中，不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

今后，我们个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

华人在海外难免会遇到换汇问题，有些看似平常转账交易，如今有可能已经触及新的法律。

2019年开始，通过境内境外对敲方式买卖外汇的人要三思而行了！

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